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2025-11-30 17:06:58|d88尊龙人生就是博制药

　　#创新药或迎利好#作为一个踩着90后尾巴踏入职场的年轻人◈ღღღ，我每月领到工资后总要抠出几千块咬牙定投上海女m◈ღღღ。起初只会闭眼跟风买白酒和新能源◈ღღღ，直到去年偶然翻到医疗基金的资料◈ღღღ，才发现创新药这个赛道藏着不少惊喜上海女m◈ღღღ。特别最近看到医保谈判引入商业健康保险目录的消息◈ღღღ，更让我确信——创新药或许是我们这代人不能错过的黄金赛道◈ღღღ。如果说过去十年是互联网的黄金时代◈ღღღ，那未来十年很可能是生物医药的爆发期◈ღღღ。创新药板块最诱人的地方◈ღღღ，在于它同时踩中了政策红利和技术突破两个风口◈ღღღ。2025年医保谈判首次引入商保目录◈ღღღ，相当于给创新药开了条高速公路◈ღღღ。以前药企最头疼的是研发出的新药进不了医保◈ღღღ，价格定高了患者用不起◈ღღღ，定低了收不回研发成本上海女m◈ღღღ。现在商保目录就像给高价创新药配了专用通道——基本医保保基础◈ღღღ，商业保险补高端◈ღღღ。这种多层次支付体系一旦跑通◈ღღღ，药企就更敢投入真金白银搞研发◈ღღღ。再说产业层面◈ღღღ，最近ESMO年会上国产创新药的数据让人眼前一亮尊龙凯时·人生就是博◈ღღღ。早年我们总吐槽中国药企只会做仿制药◈ღღღ，现在恒瑞◈ღღღ、百济这些企业拿出的临床数据已经能和国际大药厂同台竞技尊龙凯时人生就是博(中国)官方网站◈ღღღ。特别是肿瘤药领域◈ღღღ，国产PD-1抑制剂在国外卖得比国内贵三倍尊龙凯时人生就是博官网登录◈ღღღ。◈ღღღ，这种墙内开花墙外香的现象◈ღღღ，说明我们的创新药正在获得全球认可◈ღღღ。至于盈利预期◈ღღღ，我觉得要分短中长期来看◈ღღღ。短期受集采影响的仿制药企业还在出清◈ღღღ，但真正有研发实力的创新药企已经进入收获期◈ღღღ。举个例子◈ღღღ，某龙头药企今年有三个创新药海外授权◈ღღღ，首付款就收了20亿美元◈ღღღ，这放在五年前根本不敢想◈ღღღ。中长期看◈ღღღ，中国老龄化加速和健康消费升级是确定性趋势◈ღღღ，创新药的需求只会越来越大尊龙凯时人生就是博(中国)官方网站◈ღღღ。现在市场上对创新药的分歧很大——看空的人觉得集采压力大◈ღღღ，看多的人认为创新才是出路◈ღღღ。我的判断是◈ღღღ，当前板块正处于基本面改善但情绪面低迷的黄金坑阶段◈ღღღ。从基本面看◈ღღღ，四大信号很说明问题◈ღღღ：一是药企的license-out（对外授权）交易金额屡创新高◈ღღღ，说明国际认可度提升◈ღღღ；二是ESMO大会上中国临床数据质量不输欧美◈ღღღ；三是CXO企业三季报显示全球药企研发投入在回暖◈ღღღ；四是美联储加息周期见顶◈ღღღ，创新药这种靠融资的行业终于能喘口气上海女m◈ღღღ。估值方面更有意思尊龙凯时人生就是博·(中国)官网◈ღღღ。◈ღღღ。目前创新药板块PE在30倍左右◈ღღღ，看似比白酒高◈ღღღ，但要考虑到行业特性◈ღღღ。创新药企的估值不能单看当下利润◈ღღღ，更要看研发管线价值◈ღღღ。比如某企业有个抗癌药进入三期临床◈ღღღ，成功的话可能就是百亿市场◈ღღღ，这种潜在价值在股价里还没充分体现◈ღღღ。比起前两年动辄80倍的泡沫期◈ღღღ，现在估值合理多了◈ღღღ。我自己的策略是定投加波段◈ღღღ。每月工资到账固定买一点◈ღღღ，遇到行业利空大跌就手动补仓◈ღღღ。毕竟医药行业波动大◈ღღღ，但长期曲线始终向上——人可以不喝酒不开车尊龙凯时人生就是博(中国)官方网站◈ღღღ，但生病总要吃药◈ღღღ。最后重点说说我持有两年的工银新经济混合(005699)尊龙凯时人生就是博(中国)官方网站尊龙凯时-人生就是博中国官网◈ღღღ。◈ღღღ。选这只QDII基金最初是因为想分散风险——A股医药股涨跌太情绪化◈ღღღ，而这只基金能投港股和美股的中国概念药企◈ღღღ。赵蓓经理的选股思路很对我胃口尊龙凯时登录◈ღღღ，◈ღღღ。她不像有些基金经理整天追热点◈ღღღ，而是死磕研发投入占比和管线进度这两个硬指标◈ღღღ。有次直播她提到个细节◈ღღღ：调研药企时必看实验室的仪器使用记录◈ღღღ，因为真搞研发的企业设备肯定是高负荷运转◈ღღღ。这种抠细节的劲头尊龙人生就是博◈ღღღ！◈ღღღ，让我这种外行也能放心把钱交给她◈ღღღ。基金的三季度持仓很有意思◈ღღღ：既配了恒瑞这类A股龙头◈ღღღ，也重仓了百济神州这种在美股上市的创新药企◈ღღღ。这种跨市场配置有个好处——当A股情绪悲观时上海女m◈ღღღ，美股投资者可能更理性◈ღღღ，两边对冲能平滑波动◈ღღღ。最近基金净值从低点反弹了15%◈ღღღ，就是吃了百济神州在美股大涨的红利◈ღღღ。作为QDII基金◈ღღღ，它还有个隐形福利◈ღღღ：人民币贬值时◈ღღღ，境外资产自动增值◈ღღღ。去年美元兑人民币从6.8涨到7.3◈ღღღ，基金光是汇率收益就白赚了7个点◈ღღღ。当然这属于运气成分◈ღღღ，核心还是要看药企的基本面◈ღღღ。不过要提醒的是◈ღღღ，这类基金波动确实大◈ღღღ。今年最大回撤超过20%◈ღღღ，定投的人能淡定◈ღღღ，一次性重仓的估计要失眠◈ღღღ。我的经验是拿三年不动的闲钱才能扛住波动◈ღღღ。回看过去二十年◈ღღღ，每个时代都有属于普通人的投资机会◈ღღღ：2000年的房地产◈ღღღ，2010年的互联网◈ღღღ，2020年的新能源◈ღღღ。而在人口老龄化和技术突破的双重驱动下◈ღღღ，创新药很可能成为未来的超级赛道◈ღღღ。作为年轻人◈ღღღ，我们可能没有足够专业知识判断哪个药能研发成功◈ღღღ，但可以通过基金参与行业成长◈ღღღ。就像二十年前买房的人不需要懂建筑学◈ღღღ，只要相信城市化趋势就行◈ღღღ。现在投资创新药也是同理——我们赌的是中国医药产业从仿制到创新的历史性跨越◈ღღღ。医保谈判机制创新只是开始◈ღღღ，随着更多原创药走向世界◈ღღღ，创新药的投资故事或许才刚刚翻开第一章◈ღღღ。当然任何投资都有风险◈ღღღ，建议大家用闲钱◈ღღღ、选好基◈ღღღ、长期拿◈ღღღ，别把看病钱都砸进去◈ღღღ。毕竟活得健康◈ღღღ，才能等到收益开花结果的那天凯时人生就是博首页◈ღღღ，◈ღღღ。

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